四是具有高度扩散性，如果是常规保险销售，保险公司需要派出大量的保险业务员去推销，这里面的成本其实非常大的，而且给用户带来了不好的感官。
但是采用这种浮动保费制度后，之前购买保险的投保人为了降低自己的保费，就会甘愿充当保险公司的推销员，让更多人来购买这款保险。
要知道，每年上千万人来华治疗，这些人在体验了中国医疗公司的服务之后，肯定会对这种保险品种相当感兴趣。
按照平安保险公司的已有成绩来看，这些人里面的投保率达到了98%，剩下的2%，确实是因为治疗费用高昂，花光了身上的资金，但是他们对于未来投保的兴趣度非常的高。
有这么多人充当推销员，只要每个人像身边推销10个人的话，那么就会将投保人数量扩大10倍，在以此类推，简直是链式反应了。
而且这种推广方式还是潜移默化的，效率非常的高，一般推荐的都是身边的熟人和亲近的人，他们对于这个保险项目具有很高的信任度。
而且采用这种方式推广，还可以完美的避开了国际保险巨头的堵截，并且拿平安保险公司没有丝毫办法，总不能不允许居民自己购买国外的产品吧，这在哪个国家都说不过去。
而且这个交易还不是在本国进行的，政府想要做出强制规定也无法办到，除非禁止公民向汇丰银行汇款，但是禁止了汇丰，难道就能禁止所有的银行吗？
而且这也不符合当前的国际贸易秩序，真的这么做了，那今后其他国家也可以使用同样的办法来对付他们本国的银行，到时候又是一锅乱粥而已。
由于之前国际互联网还没有形成，采用的都是邮寄合同和电话沟通的模式进行，为了降低成本，采用的年缴费模式，一年一缴费。
这样做是无奈之举，因为重疾险的投保费用非常的高，按照平安保险公司目前的统计，每个投保人，每年需要缴纳投保费5000美元。
这样的费用实在是太高了，即使他们高薪，也无法一时拿出这么多钱，更是无法向普通民众推广，只有中产阶级以上的人群，才可以支付得起这笔费用。
当然他们还分很多个档次的自缴费率，像上面说的5000元每年的缴费方式，那么只要得了目录上的重大疾病，就可以免费治疗。
如果实在是没钱，那么就可以购买低标准的产品，例如2500美元每年的，就需要自己缴纳50%的费用，剩下的由保险公司支付。
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