• 数据:2016年2-9月,累计分红到账4.18亿(60亿资产池×5.8%股息率×12个月×60%持仓占比),其中3.5亿用于“分红再投资”,新增份额对应市值4.2亿(含标的上涨收益),内生增长贡献8.2%(4.2亿/51亿初始规模);
• 案例:客户A(家族信托)持有的“长江电力”年分红5000万,全部自动转为“川投能源”份额(股息率6.1%),9个月增值至5300万(含股息再投资收益),跑赢“单纯持有现金”收益(货币基金年化3%)230个基点。
(2)“复利可视化”工具
• 林静开发“分红再投资复利计算器”,输入“初始本金、股息率、再投资年限”,自动生成“雪球效应”曲线:
◦ 3年模拟:50亿本金+5.8%股息率+100%再投资,3年后本金+分红=50×(1.058)³≈59.2亿(增值18.4%);
◦ 5年模拟:叠加“标的估值修复10%/年”,5年后总规模=59.2×(1.1)²≈71.6亿(接近当前72亿实际规模);
• 客户反馈:客户B(上市公司董事长)看到模拟曲线后,当场追加5亿委托资金:“原来‘不操作’就是最好的操作——复利比我炒股赚得还多。”
2. 外部增长:客户追加与“生态共振”
危机中行的“长期主义”口碑吸引客户主动追加委托,形成“业绩→信任→规模”的正向循环:
(1)客户追加的“信任裂变”
• 数据:2016年3-9月,累计新增客户12家(含3家上市公司、2家家族信托),追加委托资金12亿(单笔最高5亿来自客户F,某地产商转型“价值投资”);
• 典型案例:客户F(地产商)在“危机中行故事会”上听到“客户A持有长江电力3年收益120%”后,主动登门:“我以前玩‘短炒地产股’,亏了30%;现在信你们的‘长期持有’,这5亿就当‘养老钱’,不许动”;
• 信任基石:团队向追加客户提供《规模增长专属报告》,含“72亿资金配置明细”(60亿优质资产池+12亿隐形增长)、“风控措施”(物理隔离服务器+四人委员会决策),客户满意度达100%。
(2)“生态联盟”的资金共振
• 合作模式:与“明河投资”“高瓴资本”等机构成立“优质资产池联盟”,共享“
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